O que é Crédito Estruturado?
A área de Crédito Estruturado da Tivio Capital é dedicada a investir em títulos de dívida de emissores com maior potencial de retorno, assumindo níveis mais elevados de risco de crédito. Nossa estratégia combina análise fundamentalista profunda, gestão ativa e monitoramento constante para capturar prêmios de crédito atrativos. Buscamos identificar oportunidades em empresas com perfil de risco diferenciado, oferecendo aos investidores a possibilidade de retornos superiores no longo prazo. Com processos rigorosos e uma equipe especializada, entregamos soluções que unem performance e diversificação, sempre com foco na mitigação de riscos e na geração de valor ao longo do tempo.
Por que investir?
Crédito Estruturado oferece potencial de retorno superior ao tradicional, aproveitando prêmios de risco em emissores selecionados com gestão ativa e análise criteriosa. É uma estratégia para diversificar e buscar ganhos expressivos no longo prazo.
Potencial de Retorno Superior
Investir em emissores com maior risco de crédito permite capturar prêmios atrativos, buscando ganhos acima da renda fixa tradicional.
Gestão Ativa e Análise Profunda
Estratégia baseada em análise fundamentalista rigorosa e monitoramento constante para identificar oportunidades e mitigar riscos.
Diversificação Inteligente
Alocação em diferentes setores e emissores, equilibrando risco e retorno e reduzindo concentração.
Acesso a Operações Exclusivas
Participação em emissões restritas e estruturadas, ampliando oportunidades para os investidores.
Nossos fundos
TIVIO ALT 180 FIDC
Crédito Estruturado
O Tivio ALT 180 é um fundo de crédito estruturado voltado para investidores qualificados, com foco em ativos lastreados em garantias robustas, como avais e recebíveis. Estruturado como FIDC, oferece uma alternativa diferenciada para diversificação fora dos ativos tradicionais, com liquidez em D+180 e meta de rentabilidade de CDI + 4% ao ano líquido.
TIVIO ALT 90 FIDC
Crédito Estruturado
O Tivio ALT 90 é um fundo de crédito estruturado voltado para investidores qualificados, com foco em ativos lastreados em garantias robustas, como avais e recebíveis. Estruturado como FIDC, oferece uma alternativa diferenciada para diversificação fora dos ativos tradicionais, com liquidez em D+90 e meta de rentabilidade de CDI + 1,75% ao ano líquido.
TIVIO ALT LIGHT XP PREV
Crédito Estruturado
O Tivio ALT Light é um fundo de previdência voltado para o longo prazo, com foco em crédito estruturado. Investe em operações de crédito privado com garantias reais, avais e recebíveis, oferecendo uma alternativa descorrelacionada das classes de ativos tradicionais. Com objetivo de retorno de CDI + 2% ao ano, baixa volatilidade e incentivos fiscais para quem investe em previdência privada, é uma opção para quem busca planejamento financeiro eficiente. Disponível para investidores qualificados, com aplicação mínima de R$ 1.000 via planos de previdência da XP Seguros.
Perguntas Frequentes
É uma classe de investimento em títulos de dívida de emissores com maior risco de crédito, oferecendo prêmios mais altos e potencial de retorno superior ao tradicional. Em contrapartida, exige análise criteriosa e gestão ativa para mitigar riscos.
Crédito Privado foca em emissores com alta qualidade de crédito e baixo risco, buscando preservação de capital. Já crédito estruturado assume risco maior para capturar retornos mais elevados, sendo indicado para investidores com perfil mais arrojado.
Os riscos incluem inadimplência do emissor, volatilidade por marcação a mercado e liquidez limitada. A gestão ativa e a diversificação são fundamentais para reduzir esses riscos.
Fundos de crédito estruturado geralmente têm prazos de cotização e resgate mais longos (como D+180, D+90 etc), devido à natureza menos líquida dos ativos. Consulte sempre a lâmina do fundo.
Fundos de crédito estruturado seguem a tributação padrão de fundos de renda fixa (IR regressivo e come-cotas). Já fundos de previdência e debêntures incentivadas podem oferecer vantagens fiscais, como isenção de imposto de renda para pessoa física em infraestrutura, por exemplo.
Equipe
Equipe multidisciplinar, sócia do cliente no fundo
Sami Karlik, CFA
Head de Crédito Privado e Crédito Estruturado
Carolina Choucair
Análise de Crédito
Isabela Ramires
VP de Crédito Estruturado
Matheus Alencastro
Análise de Crédito
Matheus Borba
Análise de Crédito
Pedro Bardavid
Análise de Crédito
